WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаПравознавство → Боротьба з організованими злочинними угрупованнями у сфері використання банківських платіжних карток - Реферат

Боротьба з організованими злочинними угрупованнями у сфері використання банківських платіжних карток - Реферат

високих технологій Департаменту ДСБЕЗ МВС України забезпечується постійний облік фактів вчинення "карткових" злочинів, осіб, причетних до їх вчинення, порушених у зв'язку з цим кримінальних справ та своєчасне інформування зацікавлених служб, установ. Також забезпечується інформування відповідних кримінальних служб інших держав з приводу виявлення на території України фактів використання підроблених платіжних засобів іноземними громадянами. Систематично вивчається та розповсюджувати передовий досвід боротьби з "картковою" злочинністю.
Зважаючи на тенденцію збільшення кількості злочинів, які вчиняються у сфері функціонування міжнародних платіжних систем, слід зазначити, що створення спеціалізованої структури, виключною компетенцією якої має бути боротьба зі злочинністю у сфері використання банківських платіжних інструментів за умови залучення додаткових ресурсів, безумовно сприятиме підвищенню ефективності роботи правоохоронної та судової систем України у протидії даному виду злочинів.
Створення відповідного підрозділу в Україні є об'єктивною необхідністю; серед його завдань необхідно визначити такі:
- розробку та проведення конкретних заходів щодо запобігання та розкриття фактів незаконних дій з платіжними картками;
- реалізацію заходів з розшуку та затримання осіб, які займаються підробкою та незаконним використанням платіжних карток;
- організацію взаємодії з іншими оперативними підрозділами органів внутрішніх справ, СБУ, Департаменту виконання покарань у вирішенні питань боротьби з незаконними діями з платіжними картками, а також - з банківськими установами, державними та громадськими організаціями;
- узагальнення відомостей про факти незаконного використання платіжних карток, інформування про це вищестоящих та зацікавлених органів внутрішніх справ, інших правоохоронних органів, а також установ Національного банку України, комерційних банків;
- використання наявних сил і засобів, а також залучення фахівців інших державних органів та підприємств, громадських організацій.
З метою підвищення якості розслідування фактів підробки та незаконного використання платіжних карток бажано також вжити організаційних заходів:
- створити міжвідомчу робочу групу для розробки та координації між правоохоронними органами та банківськими структурами України спільних заходів протидії "картковій" злочинності;
- утворити міжвідомчу систему моніторингу оперативної обстановки у сфері функціонування платіжних систем для виявлення шахрайських операцій при здійсненні безготівкових розрахунків;
- розробити нормативно-правове забезпечення доступу правоохоронних органів до інформації про операції з ознаками шахрайства при здійсненні безготівкових розрахунків;
- проводити розслідування кримінальних справ, порушених з приводу виготовлення чи незаконного використання платіжних засобів, слідчими органів внутрішніх справ, які спеціалізуються на розслідуванні справ про злочини у банківській сфері;
- створювати міжрегіональні групи реагування у складі оперативних працівників ДСБЕЗ та Служби безпеки банківських установ при виявленні на території України фактів незаконних дій з платіжними засобами;
- забезпечувати оперативне обслуговування підрозділами ДСБЕЗ підприємств, організацій та установ, які мають обладнання, сировину та техніку з вироблення пластикових карток;
- розробити та впровадити ефективні технології забезпечення безпеки безготівкових розрахунків (особливо при використанні схем телебанкінгу та Інтернет-банкінгу).
Для ефективної боротьби з "картковою" злочинністю підрозділам ОВС вкрай необхідною є інформація про всі сумнівні операції з використанням платіжних карток та осіб, причетних до них. Слід зауважити, що відсутня правова основа взаємообміну інформацією між банківськими структурами та правоохоронними органами стосовно осіб, причетних до вчинення "карткових" злочинів. Банківські структури вбачають у запитах правоохоронних органів посягання на їх банківську таємницю.
Аналіз звернень банків показує, що деякі банки намагаються використати підрозділи ОВС переважно для повернення боргів, списання збитків, тиску на боржників. Зазначене стає зрозумілим зі змісту та обсягів інформації щодо вчинених "карткових" злочинів, яка надається органам внутрішніх справ. Від надання додаткової інформації такі банки ухиляються, посилаючись на банківську таємницю.
З метою здійснення ефективної протидії правопорушенням у сфері функціонування платіжних систем на території України взаємодія правоохоронних органів, банківських установ та інших зацікавлених відомств здійснюється щодо:
- взаємоінформування про стан правопорушень у сфері функціонування платіжних систем;
- узгодження дій при проведенні профілактичних заходів та припиненні правопорушень;
- узгодження дій при документуванні незаконних дій з платіжними картками.
Співпраця у сфері боротьби з "картковою" злочинністю має бути спрямована на розробку та реалізацію конкретної програми, яка повинна включати такі заходи:
- навчання слідчих органів, прокуратури та судових органів методам та особливостям боротьби з фінансовими махінаціями у сфері високих інформаційних технологій, в тому числі й у сфері платежів із застосуванням платіжних карток;
- посилення підрозділів правоохоронних органів, органів кримінальної експертизи та суду, відповідальних за провадження справ, пов'язаних з махінаціями з кредитними картками, зокрема, створення вструктурі МВС України окремого підрозділу, завданням якого має бути вирішення виключно цього питання;
- поліпшення взаємодії між банками, комерційними структурами та правоохоронними органами з питань боротьби з фінансовими махінаціями, розробка та запровадження в банках України заходів щодо оперативного виявлення та попередження злочинних операцій з платіжними картками;
- удосконалення законодавства України стосовно "карткових" та комп'ютерних злочинів.
Ефективна співпраця з іноземними уповноваженими органами має здійснюватися за напрямами:
- розробки та впровадження (законодавчого закріплення) спрощених механізмів оперативного обміну інформацією щодо фінансових операцій з ознаками зловживань або підробок кредитних карток, у тому числі - й для цілей легалізації "брудних" капіталів, ідентифікації осіб, причетних до їх проведення;
- обміну позитивним досвідом роботи у сфері боротьби з фінансовими махінаціями з правоохоронними та контролюючими органами іноземних держав, проведення спільних конференцій з питань забезпечення "прозорості" фінансових операцій, створення умов для ефективної боротьби правоохоронних та інших уповноважених державних органів з фінансовими махінаціями та легалізацією "брудних" доходів;
- організації спеціальної системи підготовки фахівців правоохоронних та фінансово-банківських структур України на базі відповідних навчальних закладів країни зі значним практичним досвідом протидії злочинам з використанням пластикових платіжних засобів.
Список використаних джерел
1. Основні показники ринку платіжних карток України: Прес-реліз НБУ від 24.02.2004 // http://pr.bank.gov.ua/ukr/arhive.php.
2. Лист Посольства Республіки Білорусь від 05.06.01 № 53.
3. Материалы семинара по борьбе с экономическим мошенничеством и изготовлением фальшивых денег: Секретная служба США (Украина, Киев, 27 февраля - 3 марта 1995 года).
4. Про створення у структурі ДСБЕЗ підрозділів по боротьбі з правопорушеннями у сфері інтелектуальної власності та високих технологій: наказ МВС України № 429 від 31 травня 2001 р.
5. Про затвердження Типового положення про підрозділи ДСБЕЗ по боротьбі з правопорушеннями у сфері інтелектуальної власності та високих технологій: наказ МВС України № 737 від 19 серпня 2001 р.
Loading...

 
 

Цікаве