WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаПравознавство → Характеристика способів злочинних посягань з використанням пластикових платіжних засобів. - Реферат

Характеристика способів злочинних посягань з використанням пластикових платіжних засобів. - Реферат

платіжна система використовувала голосову телефонну авторизацію. Шахраї приблизно 6-7 разів знімали в барах по 100 доларів США, перевіряючи (вивчаючи) систему авторизації.Потім використовували перехоплення дзвінка авторизації (від'єднували на лінії) і давали неправильний код підтвердження. Шахраїв досі не знайдено. Після цього випадку Ощадбанк Росії відмовився від голосової авторизації [112].
Іноді використовуються старанно підготовлені схеми, у здійсненні яких задіяно багато людей і декілька телефонних номерів. Злочинна група наймає приміщення, де встановлює кілька телефонів, що дає можливість створити видимість солідної організації. Коли один із членів організації має намір одержати кредитну картку і вказує свій робочий телефон, його спільники завжди по телефону підтвердять його інформацію.
Наявність певного проміжку часу між здійсненням транзакції і виявленням факту шахрайства істотно перешкоджає успішному розслідуванню. Злочинець на той час має можливість сховатися, змінити або декодувати підроблену кредитну картку, і на момент розслідування користуватися іншим справжнім номером. Справжній власник картки і продавець звичайно не несуть відповідальності у випадку шахрайських дій; збиток, як правило, лягає на компанію, що випускає картки, або може бути розділений відповідно до домовленості між фінансовими установами, що випустили і реалізували картку згідно з існуючими між ними угодами.
7. Шахрайство з використанням підроблених сліпів. Даний спосіб отримав значне поширення при співучасті касирів магазинів. Суть цього способу зводиться до використання явно підроблених сліпів, виготовлених шляхом застосування підроблених кліше, або за допомогою набірних друкарських форм, з використанням даних із справжніх пластикових карток. У цьому випадку картка частіше всього використовується без відома її законного держателя, який після виявлення факту шахрайства не визнає зафіксованих витрат.
Касир одержує від співучасників злочину заздалегідь виготовлений сліп, прокочений в одну сторону (тобто такий, що має дані про номер картки, ім'я її держателя і термін дії) і дооформляє цей сліп, прокочуючи його в іншу сторону, тобто проставляються дані про сервісну точку, через яку сліп оформляється. Після того як у касу надійшла оплата за якийсь товар готівкою, у підробленому сліпі вказується як оплата та сума, що була отримана готівкою. Сліп прилучається до звіту, гроші вилучаються і присвоюються шахраями.
8. Одержання авторизації від міжнародної платіжної системи за STIP (Stand In Processing) при збоях або відсутності зв'язку. Даний спосіб шахрайства в Україні поки що не зустрічався, тому що авторизація держателів карток здійснюється за допомогою процесингового центру [24]. Суть вказаного способу шахрайства полягає в навмисному виведенні з ладу системи зв'язку між торговою точкою й авторизаційним центром з тим, щоб в момент проведення операції неможливо було провести авторизацію.
9. Створення і використання фіктивних підприємств обслуговування за пластиковими картами. Цей спосіб шахрайства є дуже поширеним і може завдати великої економічної шкоди учасникам платіжної системи. Наскільки актуальна аналізована вище проблема для України? Розглянемо тільки один конкретний приклад. .
13 серпня 1997 р. до начальника ГУ ГСБЕП МВС України звернувся з листом представник Служби безпеки компанії "Амерікан Експрес" у країнах СНД Н.М.Федулов (м.Москва), у якому він указував, що "... 18 червня 1997 р. наша компанія підписала типову угоду про прийом до оплати карток "Амерікан Експрес " із спільним Україно-Британським підприємством "ABC Rent & LeasingBranch 107", зареєстрованим 16 серпня 1996 р. під № 27701743 Печерською районною державною адміністрацією м.Києва за юридичною адресою: 252040, м.Київ - 040, вул. Васильківська, 1. Відповідно до довідки Розрахункового центру КБ Приватбанк, м.Київ, пр. Перемоги, 65, тел. 4528920, зазначеному СП 26 травня 1997 р. був відкритий валютний рахунок USD0120013900107. Від імені директора СП всі документи були підписані п. Рубенштейном Яковом Марковичем і гол. бухгалтером СП пані Машковською Ольгою Борисівною. Відповідно до інформації, наданої нам СП, воно мало три відділення в м.Києві: в аеропорті Бориспіль (зал прильоту міжнародного термінала, зліва від входу), в готелі "Дніпро" (стойка адміністратора) і в готелі "Леся Українка" (корабель на 7-ому причалі Київського Річкового порту). Телефон СП у Києві 4624777 (додатковий 553) і факс СП 2287272. Основними видами діяльності СП мала бути оренда автомобілів різноманітних модифікацій із добовою оплатою, а також продаж автомобілів за лізингом з розстрочкою платежу до 24 місяців.
Починаючи з 19.06.1997 р. вищевказане СП пред'явило до оплати в "Амерікен Експрес" платежі за прийнятими 55 картами на загальну суму 211067,99 доларів США. Зазначена сума нами була перерахована на вказаний валютний рахунок СП:
04/07/97 - 57036,42 $
17/07/97 - 55623,02 $
25/07/97 - 93408,55 $
Проте 6 серпня 1997 р. власник карти Амерікен Експрес 3742 946985 61005 пан Володимир Бобко, тел. у Києві 2465218 відмовився від сплати двох платежів із зазначеного на $ 3840 від 19.06.97 р. і на $ 3050 від 04.07.97 р., нібито зроблених ним на його карту, заявивши, що він ніколи не відвідував вищевказане підприємство.
2 серпня цього року пані Барбара Ейхоф (Barbara Eichoff), власник карти 3750 035165 02011 також відмовилася від платежу за її картою на $ 5200, нібито прийнятого на її карту у зазначеному СП 11 липня ц. р. 22 липня ц.р. власник карти 3783 077189 52008 пані Жаклін Краковскі (Jacgueline Krakovsky) відмовилася від платежу на її карту на суму $ 4250 від 01.07.97 р. на тій же підставі. Також раніше м.м. Томас Гарретт (Tomas Garrett), карта 3783 077189 52008 відмовився від платежу на суму $ 5200 від 01.07.97 р., Чайм Маркус (Chaim Varcus), карта 3783 425916 82026 - від суми $ 7000 від 13.07.97 р., причому його підпис на квитанції про прийняття карти до оплати в СП був відсутній, і Андрій Щукін (Andrei Chtchoukine) відмовився від платежу на його карту 3728 533909 12014 на суму $ 3840 від 14.07.97 р.
У такий спосіб у результаті вищеописаного компанії "Амерікен Експрес" уже нанесено збитку на суму $ 32380. Збиток від діяльності співробітників СП може бути для нас ще більшим, тому що ми встановили, що відділень за вказаними адресах в аеропорті Бориспіль, готелях "Дніпро" і "Леся Українка" не існує; телефони, вказані в документах СП у Києві й інших країнах, таких як Франція, Великобританія, США і Канада, не відповідають.
Повідомляючи про викладене, прошу Вас організувати проведення відповідної перевірки СП "Ей-Бі-Сі 107 відділення", його посадових осіб, наявності коштів на банківському рахунку СП із метою відшкодування і запобігання заподіяного збитку ...".
Проведеними оперативними заходами ГУ ГСБЕП МВС України було встановлено, що відповідно до інформації Печерського районного відділу управління податкової поліції Державної
Loading...

 
 

Цікаве