WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаФінанси (міжнародні, державні) → Оформлення угод і розрахунки по валютних операціях - Реферат

Оформлення угод і розрахунки по валютних операціях - Реферат

внутрішнього обліку банку, по якій відправник очікує одержання коштів.
25:(0) - указується номер коррахунка відправника. Не обов'язкове для використання у форматі поле. 30: (М) - дата надходження коштів. 21:(М) - указується відсилання до угоди, по якій відправник очікує одержання коштів. Тут також використається друга частина поля 22 формату МТ 300, що містить частково коди SWIFT контрагентів і референс до обмінного курсу - 1.5442.
32У:(М) - указується код і сума валюти, очікуваної відправником для зарахування на коррахунок.
52А:(0) - необов'язкове для використання поле; указує ідентифікаційний код і повне ім'я банку ініціатора платежу, від якого приходять очікувані кошти. У даному прикладі - це контрагент по конверсійній угоді.
56А:(0) - також не обов'язково для використання. Тут указується ідентифікаційний код і повна назва банку-кореспондента, у якому відправник платежу тримає рахунок НОСТРО в даній валюті й з якого приходять гроші.
6. Повідомлення, використовувані при оформленні депозитної угоди
Для оформлення депозитної угоди використаються наступні повідомлення, що відсилають по телексі або в системі SWIFT.
Підтвердження по угоді - МТ 320 (у день висновку). Для притягнутих депозитів (Deposits taken): повідомлення банку-кореспондента про одержання коштів (за день до дати валютування) - МТ 210;
платіжне доручення банку-кореспондентові на повернення коштів (за день до дати закінчення депозиту) - МТ 202. Для розміщених депозитів (Deposits given):
платіжне доручення банку-кореспондентові на перерахування коштів (за день до дати валютування) - МТ 202;
повідомлення банку-кореспондента про повернення коштів (за день до дати закінчення депозиту) - МТ 210.
Розглянемо ці повідомлення на прикладі угоди по розміщенню банком "Форекс" 3 млн. доларів у міжбанківський депозит у Московський народний банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, London) строком на 1 тиждень. Схематично потоки повідомлень і платежів для цієї угоди виглядають у такий спосіб:
Після висновку депозитної угоди контрагенти в той же день 13 вересня обмінюються підтвердженнями по угоді (МТ 320). За день до дати валютування 14 вересня банк-кредитор - КБ "Форекс" відсилає у свій банк-кореспондент по доларах США - Банк оф Нью-Йорк платіжне доручення (МТ 202) перелічити 15 вересня 3 млн. доларів на доларовий коррахунок НОСТРО Московського Народного Банку, Лондон, у Стандард Чартед банк (Standard Chartered Bank N.Y.). Московський народний банк, що очікує надходження коштів, у свою чергу також 14 вересня відсилає у свій банк-кореспондент НОСТРО Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, повідомлення про одержання 3 млн. доларів з датою валютування 15 вересня (МТ 210).
За день до закінчення депозиту, тобто 21 вересня, банк-позичальник - Московський народний банк, Лондон, відсилає в банк-кореспондент - Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платіжне доручення на повернення основної суми й нарахованих відсотків (3.002.916-67 USD), датоване 22 вересня, банку "Форекс" (МТ 202), а останній у той же день посилає в Банк оф Нью-Йорка повідомлення про надходження цих коштів на свій коррахунок (МТ 210).
7. Оформлення підтверджень по депозитній угоді
По телексі
Підтвердження депозитної угоди може бути послано текстом по телексі у вільному форматі:
Табл. 36
ТЕ: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL
DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT
5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO
STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____
ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST
ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK
ON 22/09/94.
REGARDS
У системі SWIFT або телексом у форматі SWIFT
МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - повідомлення, яким обмінюються банки-контрагенти, що укладають угоду по залученню/розміщенню депозиту на фіксований період. Даний формат можна використати для підтвердження деталей:
нової депозитної угоди;
пролонгації депозиту;
зміни реквізитів уже укладеної депозитної угоди;
скасування угоди.
Табл. 37
Нижче приводиться розшифровка змісту полів; букви "М" й "ПРО" означають чи обов'язково у форматі дане поле (mandatory) чи ні (optional).
20:(М) - указується номер депозитної угоди відповідно до прийнятого в банку внутрішньою системою обліку.
21:(М) - для нової депозитної угоди тут повинне бути присутнім слово NEW. В інших випадках тут повинен стояти номер попередньої депозитної угоди (поле 20 попереднього формату МТ 320).
22:(М) - перша частина поля містить кодове слово, що позначає функцію повідомлення.
NEW - якщо мова йде про новий депозит.
ROLSAM - підтвердження пролонгації (ролловера) депозиту без зміни основної суми й зі здійсненням процентного платежу.
ROLSAM IN - пролонгація депозиту без зміни основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.
ROLINC - пролонгація депозиту зі збільшенням основної суми й здійсненням процентного платежу.
ROLINCIN - пролонгація депозиту зі збільшенням основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.
ROLDEC - пролонгація депозиту зі зменшенням основної суми й здійсненням процентного платежу.
ROLDECIN - пролонгація депозиту зі зменшенням основної суми, де відсоток додається або віднімається із цієї суми.
AMEND - підтвердження погоджених змін умов укладеної депозитної угоди (основної суми, відсотка, дати закінчення або платіжних інструкцій).
CANCEL - підтвердження скасування угоди.
30: (М) - дата висновку угоди або зміни умов
угоди.
31С:(М) - дата закінчення депозиту.
32:(М) - дата валютування, код валюти й сума депозиту.
Букви після номера поля з боку банку - відправника підтвердження означають сторону депозиту:
R - депозит притягнутий (received);
Р - депозит розміщений (paid).
34:(М) - дата виплати відсотків, код валюти й сума відсотків. Буква після номера коду "Р" або "R" означає, відповідно, сплачені це або отримані відсотки для відправника підтвердження.
37А:(М) - процентна ставка.
53А:(0) - тут указується банк-кореспондент НОСТРО кредитора, з якого гроші будуть переведені позичальникові на дату валютування.
57А:(М) - указується банк-кореспондент НОСТРО позичальника депозиту, на коррахунок якого повинна надійти основна сума на дату валютування.
57А:(М) - указується банк-кореспондент НОСТРО кредитора, на коррахунок якого позичальник повинен повернути основну суму й нараховані відсотки на дату закінчення депозиту.
Оформлення платіжних доручень на переклад коштів позичальникові й повернення коштівкредиторові (МТ 202), а також повідомлень про надходження коштів по депозитній угоді здійснюється за стандартною схемою, розглянутої для конверсійної угоди (див. вище).
У додатках приводяться списки ділінгових кодів банків, а також прийняті на російському ринку зразки договорів на інформаційне обслуговування й генеральну угоду про
Loading...

 
 

Цікаве