WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаФінанси (міжнародні, державні) → Оформлення угод і розрахунки по валютних операціях - Реферат

Оформлення угод і розрахунки по валютних операціях - Реферат

Франкфурт-на-Майне платіжне доручення перелічити 7.721.000 німецьких марок на рахунок банку "Форекс" в Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне. У свою чергу банк "Форекс", Москва, повідомляє Ост-Вест Хандельсбанк, що 8 вересня на його рахунок повинна надійти зазначена сума німецьких марок.
Нижче розглядаються зразки повідомлень, посланих одним з контрагентів - КБ "Форекс".
3. Оформлення підтверджень по конверсійній угоді
По телексі
Підтвердження конверсійної угоди можна оформити по телексі текстом у вільному форматі. Наприклад, банк "Форекс" може послати телексом наступне підтвердження:
Табл. 30
ТЕ: 8954004 BANK AUSTRIA, LONDON ATTN: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM THAT ON 06/09/94 WE SOLD YOU 5,000,000.00 USD AGAINST DEM AT 1.5442 VALUE 08/09/94. PLEASE SEND OUR DEM TO OUR ACC WITH OST-WEST HANDELSBANK, FFT. WE SEND USD TO YOUR ACC WITH BANK AUSTRIA, NEW YORK. REGARDS
У системі SWIFT або телексом у форматі SWIFT
МТ 300 - FOREIGN EXCHANGE CONFIRMATION - їм обмінюються дві фінансових установи (до яких ставляться банки), що уклали конверсійну угоду. Дане повідомлення використається для підтвердження деталей:
нової конверсійної угоди;
зміни умов уже укладеної угоди;
скасування угоди;
форвардної угоди.
Нижче приводяться стандартні поля (fields) підтвердження нової конверсійної угоди, нумерація яких указує на конкретні реквізити угоди.
Табл. 31
Sender: FORXRUMM
Message Type: 300 for ex confirmation
Reseiver: BKAUGB2L
Text block:
:20/ Transaction reference number :FX19941737
:21/ Related reference :NEW
:22/ Code/common reference :NEW/BKAU2L5442FORX MM
:30/ Date contract agreed/amended :94/09/06
:36/ Exchange rate : 1.5442
:72/ Sender to receiver information :NO NETTING
:32R/ Value date. curr amount bought :94/09/08 DEM 7,721,000,00
o 57A/ Account with institution - B1C :/ OWHBDEFF
OST-WEST HANDELSBANK AG
FRANKFURT AM MAIN
:33P/ Value date, curr amount sold :94/09/08 USD 5.000. 000.00
:53A/ Sender's correspondent :IRVTUS3N
BANK OF NEW YORK
NEW YORK, NY
:57A/ Account with institution - B1C :BKAUUS33
BANK AUSTRIA AG
NEW YORK.NY
Це повідомлення послане від банку "Форекс", Москва (ідентифікаційний код у системі SWIFT - FORXRUMM) у Банк Австрії, Лондон (код BKAUGB2L). Список кодів (Bank Identification Code - B1C) всіх банків, що є членами системи SWIFT, можна знайти в спеціальному збірнику BIC-DIRECTORY.
По статусі поля можуть бути обов'язковими для використання в даному форматі - М (mandatory), або вільними - ПРО (optional). Поля включають наступні дані:
20:(М) - указується номер угоди (TRN- Transaction Reference Number) відповідно до прийнятого в банку системою внутрішнього обліку, по якому угоду можна ідентифікувати.
21 :(М) - у новій угоді це поле містить слово NEW. У всіх інших випадках тут повинен стояти номер угоди (поле 20) попереднього повідомлення МТ 300.
22:(М) - містить у лівій частині кодове слово, що вказує на функцію повідомлення. Кодові слова можуть бути наступними:
NEW - у випадку нової угоди;
AMEND - у випадку зміни умов угоди;
CANCEL - у випадку скасування угоди;
MATURITY - у випадку підтвердження форвардної угоди.
Друга частина поля містить референс до обмінного курсу угоди (1.5442), а також містить у собі часткові ідентифікаційні коди SWIFT контрагентів угоди.
30:(М) - дата висновку, зміни або скасування угоди.
36:(М) - валютний курс угоди.
72:(0) - необов'язкове для використання поле. Містить інформацію від відправника до одержувача повідомлення (наприклад, що по даній угоді неттінг не застосовується).
32R:(M) - дата валютування, код і сума купленої відправником повідомлення (тобто банком "Форекс") валюти.
57А:(М) - ставиться до поля 32R. Тут указується номер коррахунка, код SWIFT і повне ім'я банку-кореспондента, де відправник очікує одержати куплену їм у контрагента валюту.
ЗЗР:(М) - дата валютування, код і сума проданої валюти.
53А:(0) - необов'язкове для використання поле. У даному прикладі банк "Форекс" повідомляє, з коррахунка в якому банку буде відправлена продана їм валюта.
57А:(М) - ставиться до поля 33Р. Указується банк-кореспондент (і при необхідності номер рахунку) контрагента, куди необхідно перелічити продану відправником повідомлення валюту.
4. Оформлення платіжних доручень
По телексі
Банк може скласти у вільному форматі заява на переклад проданої валюти контрагентові й послати його в банк-кореспондент, постачивши спеціальним ключем, що засвідчує, що повідомлення ініційоване саме банком-відправником. Текст платіжного доручення з банку "Форекс" в Bank of New York, NY, може бути, наприклад, що випливає змісту:
Табл. 32
ТЕ: 236 62832 - THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE VALUE 08/09/94 DEBIT OUR ACC ____ IN USD 5,000,000.00 AND PAY TO BANK AUSTRIA, NEW YORK FAVOR BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREIGN EXCHANGE DEAL FX19941737.
У системі SWIFT або телексом у форматі SWIFT
МТ 202 - GENERAL FINANCIAL INSTITUTION TRANSFER - тобто переклад коштів від однієї фінансової установи (банку) іншому. Повідомлення являє собою наказ банку-кореспондентові по доларах дебетувати рахунок банку "ФОРЕКС", Москва, на користь контрагента - Банку Австрії, Лондон.
Табл. 33
20:(М) - указується номер угоди відповідно до внутрішнього обліку банку.
21:(М) - це поле містить відсилання до угоди, відповідно до якого здійснюється даний платіж. У цьому випадку він збігається із другою частиною поля 22 підтвердження конверсійної угоди - МТ 300.
32А(М) - дата валютування, код валюти й сума перекладу.
57А:(0) - указується ідентифікаційний код і повна назва банку-кореспондента, у якому одержувач коштів (Банк Австрії, Лондон) тримає рахунок у даній валюті.
58А:(М) - указується кінцевий одержувач перекладних коштів (бенефіціар).
У випадку якщо банк-відправник і банк-одержувач коштів тримають рахунок в одному банку-кореспонденті, то в повідомленні МТ 202 опускається поле 57А (не є обов'язковим для використання).
5. Оформлення повідомлень про одержання коштів
По телексі
У вільному текстовому форматі банк-відправник може скласти телексне повідомлення в банк-кореспондент по іншій валюті, сповістивши його про надходження на свій коррахунок на конкретну дату валютування коштів, куплених по конверсійній угоді.
ТЕ: 416636 - OST-WEST HANDELSBANK, FRANKFURT AM MAIN FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE NOTE THAT VALUE 08/09/94 WE SHALL RECEIVE 7,721,000.00 DEM TO BE CREDITED TO OUR ACC ___ FROM BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREX DEAL FX19941737.
У системі SWIFT або телексом у форматі SWIFT
МТ 210 - NOTICE TO RECEIVE -Банк "Форекс" попередньо повідомляє Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне, після одержання коштів від Банку Австрії, Лондон, кредитувати його (тобто банку "Форекс") рахунок.
Табл. 35
20:(М) - указується номер угоди відповідно до
Loading...

 
 

Цікаве