WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаБанківська справа → Характеристика документів - Реферат

Характеристика документів - Реферат

спроектованою таким чином, щоб це не потребувало спеціальної підготовки оператора. Всі поля введення, значення яких можна перевірити, контролюються.
До виконання остаточного оновлення стану рахунків оператор може переглянути всю транзакцію і виправити помилки, якщо вони є.
Без повторного введення всіх даних на всіх важливих етапах запитується підтвердження.
Операціоніст може вилучати й коригувати введені ним документи до передачі їх на наступну обробку технологу.
Характеристика АРМ контролера
Функції контролера полягають у регулюванні потоків початкових документів на РРП. Тобто він може дозволятиабо забороняти оплату початкових документів з файлу OPER та відбір їх до файлу типу А (файл початкових платежів).
Вводиться поняття "Блокованого" і "Неблокованого" початкового документа. Початкові міжбанківські документи будуть оплачуватися тільки в тому разі, якщо вони неблоковані.
Використання АРМ контролера в ОДБ має значення тільки при роботі в мережі. Його функції будуть полягати в перегляді документів, які надходять з робочих станцій операціоністів, їх аналізі та визначенні параметрів "блокований" - "неблокований" перед тим, як передати документи на оплату на АРМ технолога.
Як вже зазначалося, використання АРМ контролера є необов'язковим, якщо не виникає потреба регулювання черговості проходження початкових платежів.
База даних ОДБ
Усі файли, що використовуються в ОДБ, умовно можна розподілити на такі групи: основні файли, оперативні файли, файли СЕП, нормативно-довідкові файли НБУ.
До основних файлів належать: файл залишків коштів на балансових рахунках в національній валюті (SALDO); файл залишків коштів на балансових рахунках в іноземній валюті (SALDOV); файл залишків коштів на позабалансових рахунках (SALDONB); файл гривневих рахунків оновлених, відкритих чи закритих протягом банківського дня (SCHETAS); файл валютних рахунків оновлених, відкритих чи закритих протягом бан-ківського дня (SCHETAV); файл позабалансових рахунків оновлених, відкритих чи закритих протягом банківського дня (SCHETANB); довідник клієнтів (KLIENT); список клієнтів, які були оновлені (відкриті чи закриті протягом банківського дня) (KLITAS); накопичувальний файл оборотів по рахунках в розрізі всіх місяців (BALANS); накопичувальний файл касових оборотів за поточний і попередній місяць (VKAS); довідник валют і курсів (TABVAL).
До оперативних файлів належать: файл документів дня по балансових рахунках в національній валюті (OPER); файл документів дня по балансових рахунках в іноземній валюті (OPERV); файл документів дня на позабалансових рахунках (OPERNB).
Файли СЕП: файл "Картотека початкових платежів" (vA); файл "Картотека зворотних платежів" (vB); файл "Картотека стану кореспондентського рахунку" (vК).
Нормативно-довідкові файли СЕП: довідник банків-учасників СЕП (S_UCH); довідник призначень платежу (S_NR); довідник кодів помилок (S_ER); довідник субкореспондентів шлюзових банків (S_SNG).
Розглянемо структури основних файлів ОДБ.
ФАЙЛ ЗАЛИШКІВ КОШТІВ НА БАЛАНСОВИХ РАХУНКАХ В НАЦІОНАЛЬНІЙ ВАЛЮТІ (SALDO)
№ п/п Назва реквізиту Тип Довжина
1 Номер виконавця N 2
2 Ознака (активний/пасивний) L 1
3 Номер рахунку C 14
4 Залишок на рахунку N 16
5 Ліміт по рахунку N 16
6 Сума дебетових оборотів за день N 16
7 Сума кредитових оборотів за день N 16
8 Дата попереднього руху по рахунку D 8
9 Час попереднього руху по рахунку N 6
10 Тип рахунку N 3
11 Символ звітності N 3
12 Відсоткова ставка С 7
13 Ознака терміну списання N 2
14 Ознака заключних оборотів L 1
15 Реєстраційний номер клієнта N 6
16 Дата відкриття рахунку D 8
17 Номер шкали (параметр) при нарахуванні відсотків С 3
18 Вид оплати рахунку (0 - з поточного залишку, 1 - з залишку попереднього дня) N 2
19 Коефіцієнт ризику при кредитуванні N 6
20 Дата списання відсотків D 8
21 Назва рахунку С 38
ФАЙЛ ЗАЛИШКІВ КОШТІВ НА БАЛАНСОВИХ РАХУНКАХ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ (SALDOV)
№ п/п Назва реквізиту Тип Довжина
1 Номер виконавця N 2
2 Ознака (активний/пасивний) L 1
3 Код валюти N 3
4 Номер рахунку C 14
5 Залишок на рахунку в іноземній валюті N 16
6 Сума дебетових оборотів в іноземній валюті за день N 16
7 Сума кредитових оборотів в іноземній валюті за день N 16
8 Відсоткова ставка N 6,2
9 Дата попереднього руху по рахунку D 8
10 Час попереднього руху по рахунку N 6
11 Залишок на рахунку в національній валюті N 16
12 Обороти по рахунку в національній валюті дебетові N 16
13 Обороти по рахунку в національній валюті кредитові N 16
14 Реєстраційний номер клієнта N 6
15 Ознака типу відсоткової ставки L 1
16 Дата відкриття рахунку D 8
17 Ознака списання відсотків L 1
18 Ознака переоцінки L 1
19 Дата останнього списання відсотків D 8
20 Вид рахунку N 2
21 Ліміт
22 Назва рахунку С 38
ФАЙЛ ЗАЛИШКІВ КОШТІВ НА ПОЗАБАЛАНСОВИХ РАХУНКАХ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ (SALDONB)
№ п/п Назва реквізиту Тип Довжина
1 Реєстраційний номер клієнта N 6
2 Дата відкриття рахунку D 8
3 Номер виконавця N 2
4 Код валюти N 3
5 Номер позабалансового рахунку C 14
6 Ознака (активний/пасивний) L 1
№ п/п Назва реквізиту Тип Довжина
7 Номер особового рахунку C 14
8 Назва рахунку С 38
9 Залишок на рахунку в іноземній валюті N 16
10 Залишок на рахунку в національній валюті N 16
11 Сума дебетових оборотів в іноземній валюті за день N 16
12 Сума дебетових оборотів в національній валюті за день N 16
13 Сума кредитових оборотів в іноземній валюті за день N 16
14 Сума кредитових оборотів у національній валюті за день N 16
15 Дата останнього руху по рахунку D 8
Структури файлів SCHETAS, SCHETAV і SCHETANB аналогічні відповідно структурам файлів SALDO, SALDOV, SALDONB. Файли SCHETAS, SCHETAV і SCHETANB очищаються кожний день при відкритті банківського дня.
ФАЙЛ ДОВІДНИК КЛІЄНТІВ (KLIENT)
№ п/п Назва реквізиту Тип Довжина
1 Реєстраційний номер клієнта N 8
2 Назва клієнта С 38
3 Характеристика контрагента N 1
4 Код групи країн по ISO С 3
5 Код платника податків С 14
6 Ознака інсайдера С 2
7 Інституційний сектор економіки С 5
8 Форма власності С 2
9 Галузь економіки С 5
10 Вид економічної діяльності С 5
11 Код клієнта С 4
12 Поштова скринька С 8
13 Код по ЕДРПОУ С 10
14 Тип державної реєстрації (0 - юридична особа, 1 - фізична особа) N 1
15 Дата реєстрації в держадміністрації D 8
16 Номер реєстрації в держадміністрації N 9
17 Дата реєстрації в податковій інспекції D 8
18 Юридична адреса С 50
19 Прізвище, ім'я та по-батькові директора С 30
20 Телефон
Loading...

 
 

Цікаве