WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаБанківська справа → Валютно-розрахункові операції комерційних банків - Дипломна робота

Валютно-розрахункові операції комерційних банків - Дипломна робота

рахунку пред'являється територіальним управлінням Національного банку у випадку нестандартних ситуацій, наприклад:
- Закриття рахунку по ініціативі кореспондента-нерезидента;
- Блокування кореспондентського рахунку на вимогу судових або інших - органів контролю України або іншої держави;
- Закриття кореспондентського рахунку у зв'язку з форс-мажорними обставинами.
За невиконання вимог цих правил до установ приймаються міри впливу передбачені нормативно-правовими актами Національного банку. У випадку переоформлення кореспондентського рахунку у зв'язку з реорганізацією банку (злиття, приєднання, ділення), власником рахунку подаються документи, такі ж як і при відкритті рахунку. У випадку зміни в банківських реквізитах банка-кореспондента (код країни, назва банку) установи повинні переоформити реєстраційний номер (отримати новий реєстраційний номер). Оформлення змін як Доповнення до реєстраційного номеру, що є його невід'ємною частиною, здійснюється у випадку зміни (місцезнаходження адреси банка-кореспондента (резидента); валюти або переліку валют кореспондентського рахунку);
Кореспондентський рахунок банка-резидента закривається:
- за рішенням НБУ про ліквідацію уповноважено банку або банка-кореспондента, в якому відкритий кореспондентський рахунок;
- за рішенням господарського суду про ліквідацію уповноважено банка або його банка-кореспондента або визнання одного з них банкрутом;
- за рішенням загальних зборів акціонерів ( засновників) одного із банків-кореспондентів про реорганізацію або ліквідацію;
- у випадку вишення банка-резидента відповідного пункту ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями;
- у випадку розірвання домовленості про встановлення кореспондентських рахунків;
- на інших основах, передбачених діючим законодавством України або домовленості між банками-кореспондентами.
Кореспондентський рахунок банка-нерезидента закривається:
- у випадку ліквідації або банкрутства у відповідності з законодавством країни реєстрації цього банку;
- у випадку ліквідації або банкрутства банка-резидента, в якому відкритий кореспондентський рахунок банка-нерезидента;
- у випадку вишення банка-резидента, в якому відкритий кореспондентський рахунок банка-нерезидента, відповідного пункту ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями;
- у випадку розриву домовленості про встановлення кореспондентських відносин;
- на інших основах, передбачених діючим законодавством або погодженням між банками-кореспондентами.
Уповноважений банк, в якому закритий кореспондентський рахунок іншого уповноваженого банка України іноземній валюті, і уповноважений банк України, рахунок якого закритий, на протязі трьох робочих днів з дня закриття цього рахунка (включно день закриття рахунка) зобов'язаний подати або переслати повідомлення про закриття цього рахунка на адресу органу державної податкової служби, в якому обліковується уповноважений банк України, кореспондентський рахунок якого закритий, з повідомленням про його вручення. Уповноважений банк України, котрий закриває кореспондентський рахунок в іноземній валюті в банку-нерезиденті, на протязі трьох робочих днів ( включаючи день отримання від банка-нерезидента підтвердження про закриття рахунку) зобов'язаний подати або прислати повідомлення про закриття цього рахунку на адресу органу державної податкової служби в якому він обліковується як платник податків і зборів (обов'язкових платежів) з повідомленням про його отримання. У випадку закриття кореспондентських рахунків, відклику ліцензії, реорганізації підприємства ( а у випадку ліквідації - ліквідаційна комісія) на протязі трьох робочих днів надає територіальному управлінню НБУ інформацію про дату закриття рахунків з вказуванням причин закриття і про стан кореспондентського рахунку ( сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Кореспондентський рахунок вважається закритим після отримання відповідного підтвердження кореспондента і фактичного переведення залишку коштів (при наявності).[122, с.405] Підприємства разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають Національному банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих ними реєстраційних номерів.
Банк "Фінанси та Кредит" надає низку послуг з обслуговування кореспондентських рахунків як у національній, так і в іноземній валютах:
" безкоштовне відкриття та ведення кореспондентських рахунків
" вигідні тарифи комісійної винагороди
" тривалий час прийому платежів з виконанням "день на день":
в USD - до 18:00
в EUR, RUB, GBP - до 15:30
" надання кредитових авізо у режимі реального часу
" нарахування відсотків на залишки коштів на кореспондентських рахунках
Таблиця 1.1
Тарифи комісійної винагороди за обслуговування кореспондентських рахунків [124, 58]
Операція 1-Й варіант 2-Й варіант
Відкриття рахунку безкоштовно безкоштовно
Закриття USD 50.00 USD 50.00
Зарахування коштів на рахунок
- в українських гривнях
- у доларах США
- у євро
- у російських рублях
безкоштовно
безкоштовно
безкоштовно
безкоштовно
безкоштовно
USD 1.00
EUR 1.00
безкоштовно
Переказ коштів типу "bank to bank" на користь банків, що мають рахунок у Банку "Фінанси таКредит" безкоштовно безкоштовно
Переказ коштів за дорученням клієнтів на користь клієнтів, які мають рахунок у Банку "Фінанси та Кредит" безкоштовно безкоштовно
Переказ коштів за дорученням клієнтів на користь клієнтів, які не мають рахунку у Бвнку "Фінанси та Кредит":
- в українських гривнях
- у доларах США
- у євро
- у російських рублях
UAH 1.00
USD 10.00*
EUR 8.00*
RUR 20.00
UAH 1.00
USD 8.00*
EUR 7.00*
RUR 20.00
Переказ коштів типу "bank to bank" і за дорученням клієнтів, отриманих Банком "Фінанси та Кредит", протягом 15 хвилин після часу прийому платежів (cut-off time):
- в українських гривнях
- у доларах США
- у євро
- у російських рублях
UAH 15.00
USD 20.00*
EUR 20.00*
RUR 40.00
UAH 15.00
USD 20.00*
EUR 20.00*
RUR 40.00
Поповнення рахунку шляхом внесення готівкової валюти до каси Банку за домовленістю за домовленістю
Видача дублікатів виписок UAH 5.00 UAH 5.00
Видача копій платіжних документів у форматі S.W.I.F.T. UAH 20.00 UAH 20.00
? в українських гривнях не нараховуються не нараховуються
? в доларах США (на залишок понад USD 100,000) 1.5% 1.5%
? у євро (на залишок понад EUR 100,000) 1% 1%
? у російських рублях 1.5% 1.5%
? в інших валютах не нараховуються не нараховуються
" - додатково до комісії Банку "Фінанси та Кредит" стягуються комісії третіх банків.
" розміщення тимчасово вільних коштів на кореспондентських рахунках за ринковою ставкою
" надання технічного овердрафту за кореспондентським рахунками у рамках встановлених лімітів
" здійснення переказів фізичних осіб з України до Вірменії та Росію, і навпаки
Loading...

 
 

Цікаве