WWW.REFERATCENTRAL.ORG.UA - Я ТУТ НАВЧАЮСЬ

... відкритий, безкоштовний архів рефератів, курсових, дипломних робіт

ГоловнаБанківська справа → Ведення рахунків клієнтів - Реферат

Ведення рахунків клієнтів - Реферат

підтверджують законність їхнього перебування на території України, а у випадках, передбачених чинним законодавством України, - дозвіл на працевлаштування, якщо інше не передбачено законами та міжнародними договорами України. Копії зазначених документів залишаються у справі з юридичного оформлення.
Підставою для відкриття рахунків фізичним особам є:
а) для громадян України, які:
o постійно проживають в Україні - паспорт громадянина України, для неповнолітніх, яким не виповнилося 16 років, - свідоцтво про народження;
o постійно проживають за кордоном - паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий або дипломатичний паспорт України;
б) для іноземних громадян, які:
o постійно проживають в Україні - паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання;
o тимчасово перебувають в Україні - паспортний документ (для громадян держав, з якими укладено міжнародні договори на взаємні безвізові поїздки), паспортний документ за наявності відповідної візи, паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на працевлаштування або відміткою про навчання. Крім того, паспортні документи цих громадян мають бути зареєстровані в пункті пропуску через державний кордон України (проставляється відмітка "В'їзд") і в органах внутрішніх
справ (проставляється відповідний штамп у разі продовження терміну перебування в Україні) у порядку, установленомуправилами в'їзду іноземців в Україну, їхнього виїзду з України та транзитного проїзду через її територію;
в) для осіб без громадянства - посвідчення особи без громадянства;
г) для біженців - посвідчення біженця.
Фізичні особи, які відкривають рахунки на своє ім'я, на ім'я неповнолітніх осіб чи на ім'я іншої фізичної особи за довіреністю, мають пред'явити уповноваженому працівнику банку паспорт чи документ, що його замінює, а також довідку податкового органу про присвоєння ідентифікаційного номера.
У разі відкриття рахунка особисто неповнолітньою особою, якій не виповнилося 16 років, вона подає свідоцтво про народження та довідку зі зразком свого підпису, видану навчальним закладом, де навчається, або картку зі зразком підпису, засвідчену в установленому законодавством порядку. Крім того, рахунок може бути відкритий в присутності одного з батьків із поданням паспорта та свідоцтва про народження неповнолітньої особи.
Банки відкривають поточні рахунки суб'єктам підприємницької діяльності протягом десяти календарних днів після отримання банком повного пакета документів на відкриття рахунків.
Уповноважений працівник банку у присутності осіб, які відкривають рахунки, робить копії сторінок паспорта (що містять останнє фото, прізвище та ім'я, інформацію про дату видачі та орган, що видав паспорт, а за наявності - інформацію про постійне місце проживання громадянина) або документа, що його замінює. У разі відкриття рахунка іноземному громадянину додатково роблять копії сторінок його паспортного документа з відповідними відмітками, що підтверджують законність його перебування на території України. При відкритті рахунка фізичній особі уповноважений працівник банку, крім копії відповідних сторінок паспорта або документа, що його замінює, робить копію довідки про присвоєння їй ідентифікаційного номера. Ці копії зберігаються у справі з юридичного оформлення.
У разі виявлення банком підроблених (недостовірних) документів, наданих для відкриття рахунка, банк зобов'язаний негайно повідомити про це органи внутрішніх справ із зазначенням паспортних даних особи, яка подає документи на відкриття банківського рахунка.
При отриманні документів на відкриття чи переоформлення банківських рахунків банки зобов'язані перевірити подані документи на відповідність їх чинному законодавству, зокрема:
а) підписи осіб на заяві про відкриття рахунка мають бути розшифровані з обов'язковим зазначенням прізвища й ініціалів та ідентифіковані з підписами в картці зі зразками підписів і відбитком печатки;
б) свідоцтво про державну реєстрацію суб'єктів підприємницької діяльності;
в) посвідчувальні написи нотаріуса на документах.
Список використаної літератури
1. Закон України "Про підприємництво" від 26.02.91 № 785/ХП-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1991. - № 14.
2. Закон України "Про підприємства в Україні" від 27.03.91 № 887/ ХП-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1991. - № 24.
3. Закон України "Про зовнішньоекономічну діяльність" від 16.04.91 № 959/ХП-ВР // Відомості Верховної Ради України. -1991.-№29.
4. Закон України "Про цінні папери і фондову біржу" від 18.06.91 № 1202/ХП-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1991. - № 38.
5. Закон України "Про господарські товариства" від 19.09.91 № 1576/ХП-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1991. - №49.
6. Закон України "Про заставу" від 02.10.92 № 2654-ХП // Відомості Верховної Ради України. - 1992. - № 47.
7. Закон України "Про страхування" від 07.03.96 № 85/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1996. - № 18.
8. Закон України "Про лізинг" від 16.12.97 № 723/97-ВР // Відомості Верховної Ради України. - 1998. -№ 16.
9. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.99 № 679-XIV // Голос України. - 1999. - № 112 зі змінами, внесеними Законами № 1458-Ш від 17.02.2000 // ВВР. - 2000. - № 14-15-16. - ст. 121 № 1658-Ш від 20.04.2000 // ВВР. - 2000. - № 29. - ст. 230 № 1919-Ш від 13.07.2000.
10. Закон України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 № 2121- Ш //Урядовий кур'єр. - 2001. - № 8.
Loading...

 
 

Цікаве